В 2019 году один из клиентов банка решил вложить свои накопления и передал 14 миллионов рублей управляющему филиалом. В подтверждение операции ему был выдан банковский ордер, что должно было гарантировать безопасность вложений, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Исчезновение средств
Спустя более года, в декабре 2020-го, гражданин попытался забрать свои деньги, но столкнулся с неожиданным отказом. Банк, проверив внутренние базы данных, сообщил, что у них нет никаких записей о его вкладе, а сам клиент, по их версии, никогда не являлся посетителем. Сотрудники, как ни странно, утверждали, что никаких операций не проводилось, даже деталей о клиенте не знали.
Расследование и уголовное дело
При проведении внутреннего расследования выяснилось, что управляющий филиалом присвоил средства, злоупотребив служебным положением. Он обещал клиенту заманчивые проценты до 16% в месяц, получал наличные и не регистрировал операции в системе, что привело к потере вложений. В ответ на эти действия было возбуждено уголовное дело против управляющего.
Судебные разбирательства
Банк настаивал на том, что ответственность за хищение несет только сам сотрудник, в то время как клиент требовал возврата утраченных средств в суде. Финансовая организация, в свою очередь, пыталась доказать, что договор вклада недействителен. Однако суд первой инстанции удовлетворил доводы банка, обращая внимание на «настораживающие обстоятельства», такие как отсутствие кассового чека и нестандартные операции.
Тем не менее, дело дошло до Верховного суда РФ, который уточнил, что по закону вклад считается заключенным с момента передачи денег банку. Это решение отменило предыдущие судебные акты, дело отправили на новое рассмотрение.
В процессе нового разбирательства суд подтвердил отсутствие долга управляющего перед клиентом, и через четыре года судебных тяжб, вклад был признан действительным. Банк был обязан вернуть клиенту вложенные средства, прибавив проценты.
Дополнительно, за причиненные неудобства суд наложил на банк потребительский штраф в размере 6 миллионов рублей и присудил компенсацию морального вреда в размере 100 тысяч рублей.
