В российском банковском секторе активизировались механизмы для борьбы с сомнительными транзакциями, которые нередко приводят к временной блокировке счетов клиентов. Это заявление сделал в интервью изданию «Комсомольская правда» Александр Курьянов, руководитель аппарата Росфинмониторинга, сообщает Дзен-канал "INFOX.ru".
Как работает система блокировок?
Банки применяют продвинутые технологии для выявления аномальной активности на счетах. Сбои в системе происходят крайне редко, но в случаях, когда клиенты начинают активно переводить деньги или осуществлять сделки, не соотвествующие официальным доходам, может возникнуть необходимость блокировки счета.
В таких ситуациях финансовые учреждения могут ограничить доступ к дистанционным услугам и запросить у клиента подробные объяснения. Блокировки могут быть сняты только после проверки операций, если нарушения не обнаружены. Данные меры основаны на законах, регулирующих борьбу с отмыванием денег и национальной платёжной системы.
Статистика блокировок в 2025 году
Согласно информации Росфинмониторинга, с начала 2025 года в ведомство поступило 840 жалоб от граждан и организаций по поводу блокировки их банковских счетов. Этот показатель значительно увеличился по сравнению с предыдущими периодами.
В Росфинмониторинге отмечают, что это связано с ужесточением мер банков по борьбе с дроп-схемами. Эти схемы предполагают привлечение граждан к операциям по обналичиванию или выведению незаконно полученных средств. В ходе проверок банки могут сотрудничать с правоохранительными органами для определения источника подозрительных средств.
Права клиентов на обжалование
Клиенты, столкнувшиеся с блокировкой своих счетов, имеют право обжаловать действия банка. Они могут обратиться к финансовым омбудсменам для решения споров, связанных с возникшими проблемами. Это позволяет защитить свои интересы и разъяснить ситуацию.
В условиях растущего числа блокировок важно быть внимательным к финансовым операциям и помнить о правовых рамках, которые определяют действия банков при выявлении подозрительных транзакций. Пользователи должны быть готовы к возможным ограничениям и заранее изучить все возможные меры защиты своих прав.
