С начала 2025 года Центральный банк России вводит строгие требования к идентификации граждан, осуществляющих денежные переводы. Это нововведение стало реакцией на необходимость повышения прозрачности финансовых операций и борьбы с возможными злоупотреблениями, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Обязательная идентификация для всех переводов
Согласно актуальному законодательству, для проведения любых денежных операций требуется полная идентификация отправителя. Это правило касается всех клиентов, вне зависимости от суммы перевода и способа его осуществления.
Если перевод производится с банковского счёта, дополнительные меры по подтверждению личности не понадобятся, так как наличие открытого счета уже подтверждает, что идентификация была проведена ранее.
Идентификация при наличных переводах
В случае перевода наличных средств через офисы операторов денежных переводов ситуация несколько сложнее. Здесь отправителю необходимо будет подтвердить свою личность, предоставив, например, паспорт, биометрические данные или другие документы, удостоверяющие личность. Верховный суд России постановил, что в качестве такого документа может также использоваться заграничный паспорт.
Исключения и возможности
Тем не менее, для определенных операций предусмотрены исключения:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов при сумме не более 15 000 рублей.
- Оплата налогов и коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Важно отметить, что даже в этих ситуациях банки имеют право запросить подтверждение личности отправителя, если есть подозрения в попытках отмывания денег.
Таким образом, новые правила идентификации призваны не только укрепить финансовую безопасность, но и снизить уровень мошенничества в сфере денежных переводов.
