В Красноярском крае зафиксирован первый случай, когда несовершеннолетняя оказалась в центре уголовного разбирательства по делу о нелегальном обращении с платежными средствами. 16-летняя девушка из Назарово, не подозревая о серьезности ситуации, оказалась замешанной в мошеннической схеме, суть которой заключается в отмывании украденных денег, сообщает канал "Угрюмый лимон о финансах".
Все началось с заманчивого объявления в социальной сети: "Удаленная работа без опыта. Быстрый заработок!". Для подростка, возможно, искушенного в поиске подработки или просто желающего развлечься, это выглядело как отличная возможность.
После перехода по ссылке она связалась с "работодателем", который предложил простую внешне задачу: предоставить данные своей банковской карты. На этот счет должно было поступать определенное количество денег, а ее задача заключалась в их быстром переводы на другие реквизиты. Никаких сложных инструкций или обязательств не требовалось — только переводы.
Простая схема мошенничества
Это так называемый "дроппинг" — схемы, в которых мошенники используют чужие банковские карты для вывода и отмывания краденых средств. Люди, чьи карты попадают в данную ловушку, часто не осознают всей ответственности и оказываются лишь инструментами их преступной схемы.
Жертвы, как правило, представляют собой молодежь или людей с низким уровнем финансовой грамотности, которых подкупают:
- обещанием легких денег;
- удаленной работой;
- поощрениями за помощь;
- партнерскими программами.
При этом редко упоминаются реальные жертвы данных преступлений — это пенсионеры, предприниматели и обычные граждане. Не говоря уже о риске уголовной ответственности за участие в таких схемах.
Неожиданные последствия
Пока девушка выполняла инструкции "работодателя" и отправляла деньги, в полицию поступило заявление от одной из жертв мошенничества, в которой пострадавшая указала на исчезновение своих средств. Расследование привело к счету, принадлежащему 16-летней жительнице Назарово. Следствие установило, что именно на ее карту поступали похищенные деньги, после чего они были переведены дальше по цепочке.
В отношении школьницы возбуждено уголовное дело по статье о неправомерном обращении с платежными средствами. Максимальное наказание, предусмотренное законодательством, — до трех лет лишения свободы, хотя сейчас ей назначено обязательство о явке. В рамках расследования был изъят ее мобильный телефон для выяснения, кто именно стоит за всем происходящим и каким образом ей удалось вовлечься в данное преступление.
Даже если избежать тюремного срока, наличие судимости может оставить серьезные следы на будущем — это помешает трудоустройству, обучению и даже получению кредитов.
