В России участились случаи блокировки банковских счетов, которые происходят из-за переводов средств с одного счета на другой, даже если это делается собственником. Юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, Александр Хаминский, в интервью Lenta.ru сообщил, что данная проблема связана с ужесточением контроля за финансовыми потоками и внедрением современных систем мониторинга.
Причины блокировки
По словам специалиста, блокировки могут происходить в том случае, если:
- крупная сумма средств делится на множество мелких переводов;
- после длительного накопления средств происходит их резкий вывод.
Системы безопасности банков тщательно следят за аномальной активностью клиентов. Если алгоритмы замечают хоть малейшее подозрение на отмывание денег, это может привести к блокировке счета.
Обман и мошенничество
Ситуация усугубляется существованием различных мошеннических схем. Например, сотрудники МВД недавно сообщили о поддельных объявлениях, содержащих QR-коды, которые ведут на фишинговые сайты. Пользователям предлагают подтвердить свои номера телефонов, что, в свою очередь, позволяет злоумышленникам получить доступ к их аккаунтам.
Кроме того, мошенники рассылают пользователям мессенджеров ссылки на подкупленные видеоархивы, содержащие вирусы, которые обеспечивают удаленный доступ к банковским счетам жертв. Для таких рассылок они используют взломанные аккаунты знакомых, что делает эти схемы еще более коварными.
Что делать?
Чтобы избежать неприятностей с банками и мошенниками, рекомендуется:
- Осторожно относиться к переводам средств и избегать дробления крупных сумм;
- Никогда не переходить по подозрительным ссылкам, особенно тем, которые приходят от знакомых;
- Регулярно менять пароли и следить за своими аккаунтами на предмет странной активности.
Соблюдение простых правил поможет сохранить финансы в безопасности и избежать ненужных проблем с банковскими учреждениями.
