В последнее время нарастает количество случаев мошенничества, связанного с кредитами. Злоумышленники мастерски используют опасения людей о высоких процентных ставках, предлагая им заманчивые условия для перекредитования, пишет канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Как действует схема мошенников?
Мошенники от имени банков связываются с должниками и предлагают им выгодное предложение: перекредитование текущего займа по более низкой ставке. В случае согласия, они наводят людей на мысль о том, что им нужно обратиться в конкретный банк для оформления нового кредита.
После одобрения кредита жертва начинает получать инструкции, как перевести всю сумму на «защищенный счет». Им называют это «беспечным вариантом», но на самом деле средства попадают в руки мошенников, оставляя жертву с несколькими кредитами вместо одного.
Ночной кошмар подставных директоров
С каждым днем растет количество людей, которые становятся невольными участниками мошеннических схем, получая статус подставного директора в бизнесе. Данные злоумышленников используют для оформления фиктивных фирм, где жертва оказывается номинальным руководителем, о чем зачастую даже не подозревает.
Ответственность, однако, ложится на них: такие "директора" могут столкнуться с серьезными последствиями, включая судебные иски или штрафы, хотя сами они не имеют никакого отношения к преступной деятельности.
Как защитить себя?
Чтобы избежать неприятных ситуаций, гражданам настоятельно рекомендуется периодически проверять информацию о своей собственности на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Для этого нужно:
- Перейти в раздел "Сервисы" и выбрать "Прозрачный бизнес";
- Ввести свой ИНН и просмотреть информацию о любом участии в юридических лицах.
Если вы не обнаружите никаких зарегистрированных компаний, система подтвердит это уведомлением. Однако, если обнаружится, что имя связано с какой-либо организацией, следует незамедлительно принимать меры и уведомить ФНС.
